放置OKなつみたてNISAで、初心者が投資デビューしてみた

多少ほったらかしていても、着実に資産形成できる点が魅力のつみたてNISA。投資初心者の20代女子である筆者が、つみたてNISAで投資デビューした体験談と、実際の運用成果をご紹介します。

面倒くさがり屋な投資初心者でも安心して始められる「つみたてNISA」
運用から約1年4カ月時点で、プラス6.52％のパフォーマンス
口座のチェックは気が向いたときだけ。心おきなく放置できるので気楽

スタートから1年4カ月でプラス6.52％

同じ金融商品を、定期的に同じ金額ずつ買い足していく積み立て投資。長期の資産形成における王道といわれています。そんな積み立て投資をおトクに実践できるのが、国の税制優遇制度「つみたてNISA」です。私は制度のスタート時点からつみたてNISAを利用しており、現在は運用2年目に突入しています。

資産形成は自己責任で頑張らないといけない時代らしいけれど、難しい話は分からないし、大きなリスクは怖い。根が怠け者なので、手間のかかることは継続できない……。

そんな面倒くさがり屋な投資初心者でも安心して始められる、一番ラクな資産形成って何だろう？といろいろ調べた結果、つみたてNISAに行きつき、投資デビューを果たしました。

つみたてNISAのどんなところを魅力に感じたかというと、

金融庁があらかじめ、長期・分散・積立投資に向いた銘柄を絞り込んでくれている
→大量の選択肢を前にして途方にくれずに済む
はじめに積み立て金額と銘柄を決めて入金しておけば、あとは自動で運用してくれる
→放置してOK。飽きっぽくても三日坊主にならない
ネット証券を利用すれば、家から一歩も出ずに投資をスタートできる
→出不精に優しい。土日でも手続きができるので、「せっかく資産形成を始めようと思ったのに、なーんだ、今すぐ取り掛かれないのか。テンション下がっちゃったし、もういいや」と出だしからくじけることがない

――など。熱しやすく冷めやすい自分の性格上、すぐに飽きてしまうのではないかと不安でしたが、私が資産形成のことなどすっかり忘れて遊んでいる間にも着々と積み立ては進んでいってくれました。

銘柄	取得金額（円）	評価額（円）	評価損益（円）	評価損益（％）
ニッセイ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	206,967	219,149	12,182	5.89
楽天楽天・全米株式インデックス・ファンド	192,976	207,926	14,950	7.75
ニッセイ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIX インデックスファンド	41,506	43,146	1,640	3.95
合計	441,449	470,221	28,772	6.52