運用実績随時公開！ロボアド「THEO」に投資してみた～7カ月レポート～

足元は0.92％のプラス

国際分散投資を自動でおまかせできるロボアドバイザーサービス。筆者はそのうちのひとつ「THEO」を使って毎月1万円の積み立て投資を行っています。

運用実績随時公開！ロボアド「THEO」に投資してみた

2018年8月13日から運用を始めて約7カ月、前回の記事からちょうど3カ月が経った19年3月14日までの成績はどうだったのか、振り返ってみましょう。

18年12月14日時点で元本は14万1000円、時価評価額は13万7517円（－2.47％）でした。その3カ月後、19年3月14日現在は元本17万1000円に対し、時価評価額は17万2579円（＋0.92％）となっています。

最も悪いときは－9.76％まで下がり（19年1月4日）、最も良いときは1.19％のプラス（19年3月4日）となりました。18年10月あたりから続いていた下落は19年初に底を打ち、足元では上昇トレンドが続いています。

4月から新手数料体系を導入

ここまでの成績は「0.92％のプラス」となっていますが、それは良いのか悪いのか。参考までに、同期間の主要な株価指数の騰落率を見てみましょう。

	2018年8月13日	2019年3月14日	騰落率
日経平均株価	21857.43円	21287.02円	－2.61％
TOPIX	1683.5ポイント	1588.29ポイント	－5.66％
NYダウ	25187.70ドル	25709.94ドル	＋2.07％
S&P500	2821.93ポイント	2808.48ポイント	－0.48％

※各種情報をもとに作成

「日経平均株価」「TOPIX」「NYダウ」「S&P500」のうち、プラスは「NYダウ」のみで、他の3指数はマイナスになっています。「THEO」の運用は積み立てで行っているため単純な比較はできませんが、現状では良くもなく悪くもなくといった印象でしょうか。

これまで「THEO」の手数料は基本的に1％（年率・税別）でしたが、2019年4月から新手数料体系を導入し、利用状況に応じて最大0.65％（年率・税別）まで引き下げられることになりました（4～6月の運用実績に応じて、8月から新手数料が適用される）。

手数料は運用成果に直結する重要な要素であり、投資家にとってはありがたい方針といえます。今後も少額の積み立てを継続しつつ、運用・コストの両面でサービス向上に期待したいと思います。