高い分配金利回りが魅力の高配当ETF。本記事では、なかでも東京証券取引所で気軽に買える国内の高配当ETFをまとめるとともに、各ファンドのパフォーマンスや利回りランキング、コストを比較します。

  • 分配金利回りなら『MAXIS日本株高配当70マーケットニュートラル上場投信』
  • パフォーマンスなら『iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF』
  • 低コストなのは『ダイワ上場投信-TOPIX高配当40指数』

※本記事は2021年1月末のデータを基に作成しています

高配当な国内ETF一覧

2021年1月末時点で、東京証券取引所に上場する配当にフォーカスしたETFは全10ファンド。比較のために『MAXIS トピックス上場投信』『MAXIS 日経225上場投信』を追加した計12ファンドを、分配金利回りが高い順に並べたのが下記の表です。

ラッセル・インベストメントSunset

証券コード ファンド名 分配金利回り 信託報酬
(税込み)
過去1年の
騰落率
運用会社
1499 MAXIS日本株高配当70
マーケットニュートラル
上場投信
3.89% 0.440% -10.2% 三菱UFJ国際投信
1489 NEXT FUNDS
日経平均高配当株50指数
連動型上場投信
3.75% 0.37125% -3.5% 野村アセット
マネジメント
1577 NEXT FUNDS
野村日本株高配当70
連動型上場投信
3.48% 0.37125% -5.7% 野村アセット
マネジメント
1651 ダイワ上場投信-
TOPIX高配当40指数
3.40% 0.209% -1.2% 大和アセット
マネジメント
1494 One ETF
高配当日本株
3.22% 0.37625% 0.97% アセット
マネジメントOne
1698 上場インデックスファンド
日本高配当
(東証配当フォーカス100)
3.15% 0.408% -6.66% 日興アセット
マネジメント
1478 iシェアーズ MSCI ジャパン
高配当利回り ETF
2.99% 0.209% 3.88% ブラックロック
・ジャパン
2529 NEXT FUNDS
野村株主還元70
連動型上場投信
2.66% 0.36025% -1.3% 野村アセット
マネジメント
1490 上場インデックスファンド
MSCI日本株高配当
低ボラティリティ
(βヘッジ)
2.45% 0.595% -14.18% 日興アセット
マネジメント
1399 上場インデックスファンド
MSCI日本株高配当
低ボラティリティ
2.42% 0.485% -7.21% 日興アセット
マネジメント
1348 MAXIS トピックス上場投信 1.76% 0.275% 9.9% 三菱UFJ国際投信
1346 MAXIS 日経225上場投信 1.31% 0.275% 21.3% 三菱UFJ国際投信

2021年1月末時点。各運用会社の月次報告書を基に編集部作成

分配金利回りで選ぶなら『MAXIS日本株高配当70マーケットニュートラル上場投信』

分配金利回りランキングの1位は、三菱UFJ国際投信の『MAXIS日本株高配当70マーケットニュートラル上場投信』です。

「マーケットニュートラル」とは、ヘッジファンドなどで使われる投資手法のこと。相場の上げ下げによる影響をなるべく減らし、常に一定の収益を上げることを目指す戦略です。従って同ファンドは、市場の動向にかかわらず、安定的な高い配当収入を狙うETFといえるでしょう。

2021年1月末時点の同ファンドの分配金利回りは3.89%で、決算頻度は1月、4月、7月、10月の年4回。1口から取引可能なので、最低投資金額が1万円以下と比較的購入しやすいのも嬉しいポイントです。

組み入れ銘柄の上位はトヨタ自動車(7203)、KDDI(9433)、日本電信電話(9432)、ソフトバンク(9984)、日本たばこ産業(2914)などです。

パフォーマンスで選ぶなら『iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF』

分配金利回りだけでなくパフォーマンスも重視するなら、ブラックロック・ジャパンの『iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF』が選択肢になるでしょう。

同期間の騰落率がマイナスになるファンドも多い中、『iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF』はプラス3.88%のパフォーマンスを実現しました。

『iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF』が連動するのは、「MSCIジャパン高配当利回り指数」。日本の大・中型株を対象とした300~400銘柄から構成される「MSCIジャパン指数」の中から、配当利回りの高い30~100銘柄を抽出した指数です。

単に配当利回りが高いだけなく、配当の継続性やROEなども加味して銘柄選定する指数であることが、好パフォーマンス要因の一つでしょう。信託報酬が0.209%と、低コストな点も魅力です。

組み入れ上位銘柄は、パナソニック(6752)、セブン&アイHD(3382)、ブリヂストン(5108)、伊藤忠(8001)、トヨタ自動車(7203)など。ETFの分配金は2月と8月の年2回です。

低コストなのは『ダイワ上場投信-TOPIX高配当40指数』

なるべく少ないコストで配当収入を作りたい! という人は、大和アセットマネジメントの『ダイワ上場投信-TOPIX高配当40指数』に注目。信託報酬は0.209%と低コストながら、分配金利回りは3.4%と、今回比較したETFの中でも相対的に高い分配金利回りを実現しています。

『ダイワ上場投信-TOPIX高配当40指数』が連動するのは、「TOPIX高配当40指数」。東証一部上場銘柄の中でも特に時価総額と流動性の高い大型株100銘柄で構成される指数「TOPIX100」を母集団に、配当利回りの高い上位40銘柄を抽出した指数です。

分配金は2月、5月、8月、11月の年4回。組み入れ上位銘柄は、東京エレクトロン(8035)、三菱UFJフィナンシャルグループ(8306)、KDDI(9433)、三井住友フィナンシャルグループ(8316)、本田技研(7267)など、金融系の企業が目立ちます。

REITや銀行銘柄にフォーカスしたETFにも注目

今回は配当にフォーカスしたETFを紹介しましたが、純粋にETFの分配金利回りのみを追求するのであれば、REIT(不動産投資信託)に投資するETFや、金融業界をテーマにしたETFも選択肢になりそうです。

たとえば、銀行銘柄ばかりを集めた野村アセットマネジメントの『NEXT FUNDS 銀行(TOPIX-17)上場投信(1631)』の分配金利回りは10%を上回るなど、非常に高い利回りを実現しています。

一方、いくら分配金利回りが高くても、それ以上に基準価額が下落してしまえばトータルでマイナスとなってしまいます。高配当ETFに投資する際は、過去の基準価額の推移や連動する指数の性質などもチェックし、値下がりリスクにも配慮した銘柄選定を心掛けると良さそうです。

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