投資初心者さんのお悩み解決！ episode.8 証券口座のつくり方～特定口座ってなに？

episode.7　投資始めるなら、マイナンバーカードをつくろう！

最初の手順は「口座の申し込み」

茜さん

美容院にも行ったし、マイナンバーカードもつくりました！

寒竹

すばらしい行動力！　実際に口座の申し込みしてみた？

茜さん

いっかいポチったんですけど……挫折しました！

寒竹

……口座開設の申し込み画面、独特な言葉づかいあるからなあ。。。でも一度知れば大丈夫。
一緒にやってみましょうか。

茜さん

はい！　お金増やしたいんでがんばります！

寒竹

はじめに、手続きの大まかな流れをお話しますね。
まずは口座の申し込み。めんどくさいけど、思い切って一気にやっちゃいましょう！

これができれば、あとは書類を受け取って・つみたてNISAができたら・つみたてスタート♪

茜さん

1週間待って、また2～3週間って……地味に時間かかりますね。

寒竹

そうですね。つみたてNISAは1人で1つの金融機関しか使えないのは、覚えていますか？
これを税務署で確認するのに時間がかかるんです。

茜さん

そうなんですね……。

寒竹

それでは申し込みの手続きを始めましょうか。
手順は金融機関によって前後しますが、こんな感じです。

「投資経験」「資産の状況」などの質問に答える

寒竹

ここからは、tsumiki証券の申し込み画面を例に説明しますね。
はじめに、①名前や住所などを入力しましょう。

tsumiki証券ならエポスカードのデータを連携するので、入力不要です

茜さん

ネット通販大好きなんで、慣れてます！

寒竹

続いて②投資経験など、いくつかの質問に答えましょう。

今までの投資経験・保有資産など、質問に答えましょう

茜さん

資産って貯金とかのことですよね？　なんでこんなこと言わないといけないんですか？　貯金ないのを知られるの、はずかしいです。

寒竹

気持ちわかります。これは、投資する人を守るために法令で決められているんです。いきなり貯金を超える金額を払うことになる取引ができちゃったら怖くないですか。

茜さん

こわっ。やっぱりやめようかな。

寒竹

こわいことにならないために登録するんですよ。
でもつみたてNISAを使うなら、あんまり気にしなくて大丈夫！

茜さん

びっくりした～。